安阳商都农商行高管接连被罚 频繁违规半年收罚

 常见问题     |      2020-08-18 11:07

  近年来,或受经济增速放缓、产业结构深入调整、强监管措施持续推进,以及人才匮乏、经营管理落后、风险管控薄弱等内外两方面因素共同影响,农商行的信用风险不断上升。近日,河南安阳商都农村商业银行股份有限公司(下称“安阳商都农商行”)在一个月内,原行长被警告、原副行长被禁业,且近半年内频繁违法违规合计被罚款255万元,其内部管理缺失、风险管控薄弱等隐忧不断暴露。

  原行长原副行长接连被罚

  4月27日,河南银保监局安阳分局行政处罚信息公开表显示,原河南安阳商都农村商业银行股份有限公司许永庆,对安阳商都农商行违规签发无真实贸易背景银行承兑汇票、虚增业务规模;违规隐匿、处置不良贷款的违法违规行为负承办和领导责任。河南银保监局安阳分局依据《票据法》第十条、《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》第三条、《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条,于2020年4月20日,对许永庆作出取消董事、高级管理人员任职资格终身,禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

  原副行长违规被卸任约一个月以前,安阳商都农商行原行长师青山刚刚收到一则罚单被处以警告。

  3月30日,河南银保监局安阳分局行政处罚信息公开表显示,师青山对安阳商都农商银行违规签发无真实贸易背景银行承兑汇票、虚增业务规模的违法违规行为应负管理责任。河南银保监局安阳分局根据《票据法》第十条,《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条的规定,于2020年3月27日,对师青山作出警告的行政处罚。

  公开信息显示,师青山为安阳商都农商银行原行长,许永庆为安阳商都农商银行原副行长。2017年2月21日,当时的安阳银监分局下发《关于核准师青山等二名同志农村商业银行高管任职资格的批复》,核准师青山商都农商行董事兼任行长的任职资格,核准许永庆商都农商行副行长的任职资格。两人在三年前一同任职,又在三年后一个月内相继被处罚。

  值得注意的是,2019年1月9日,时任安阳商都农商行董事长的谭建军由于对该行违规隐瞒案件的违法违规行为应负领导责任,安阳银监分局对其处以取消终身董事、高级管理人员任职资格,禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

  安阳商都农商行的工商变更记录显示,2019年7月26日,师青山、谭建军从高级管理人员备案中退出,其法定代表人由谭建军变更为杨斌。

  近半年被罚款255万

  公开信息显示,安阳商都农商行成立于2007年7月,第一大股东为亚龙湾置业有限公司,持股比例9.20%;第二大股东为安阳昊澜置业有限公司,持股比例9.00%;第三大股东为浦电能源科技有限公司,持股比例8.80%。

  除了高管接连被罚,近半年以来安阳商都农商行也因各项违规行为频收罚单,累计被罚金额约255万元。

  2020年1月2日,安阳商都农商行一日之内收到两张罚单,合计被罚180万元。河南银保监局安阳分局行政处罚信息公开表显示,河南安阳商都农村商业银行股份有限公司由于违规签发无真实贸易背景银行承兑汇票,虚增业务规模;违规隐匿、处置不良贷款的违法违规事实,以及贷款“三查”严重不尽职;违规向企业进行股权投资;未经批复变更股权的违法违规事实,安阳银保监分局于2019年12月31日分别对其处以罚款60万元和120万元。

  此外,安阳商都农商行及其三家支行还因多项违规行为被中国人民银行安阳市中心支行处以罚款合计75万元。

  2019年12月27日,中国人民银行郑州中心支行公布的中国人民银行安阳市中心支行行政处罚信息公示表显示,安阳商都农商行反洗钱、金融统计、支付结算、人民币收付、国库经收存在违法违规行为,中国人民银行安阳市中心支行于2019年12月27日对其处警告,并处罚款73.9万元;另外,河南安阳商都农商行安阳县支行、北关区支行、高庄支行人民币收付存在违法违规行为,中国人民银行安阳市中心支行于2019年12月23日对其均处警告,并分别罚款0.5万元、0.5万元、0.1万元。

  

  (编辑:王欣宇)