屡遭投诉 百联优力疑为“博彩平台”提供支付通

 常见问题     |      2020-12-02 23:18

  日前,有用户在投诉网站上发帖称,百联优力(北京)投资有限公司(下称“百联优力”)为博彩、杀猪盘等平台提供支付通道。

  一位自称周女士的网友表示,被人诱导在上做基金理财,按其自述这更像是个杀猪盘骗局。投诉人先被诱导充值赚取了少量收益并成功提现,经过几次操作逐渐放下戒心开始大额投入资金,最终其前后充值了26万元,后来发现无法正常提现,这才意识到被骗,而为该平台提供支付通道的正是百联优力。

  据投诉内容显示,周女士被骗一事已经被公安机关立案调查。

  另一位网友陈先生亦表示,其在被人引导下载了一款棋牌软件,因该平台有充值送彩金活动,投诉人先后充值35000余元,通过提现发现百联优力为该平台提供了支付服务。

  实际上,上述情况并非个例,在投诉页面及投诉下方留言显示,有不少用户有过相同遭遇。虽然投诉的平台不同,但是一些流程与遭遇却不尽相同。这也引发了外界质疑平台存在对商户审核不严造成的。

  2019年3月,央行发布《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》指出,收单机构不得直接或变相为互联网赌博、色情平台、互联网销售彩票平台、非法外汇、贵金融投资交易平台等非法交易提供支付结算服务。

  有业内人士表示,随着行业竞争加剧,有支付公司会选择铤而走险,为违规平台提供服务以赚取资金;另外也有一些平台利用买进的假资料向支付公司提交,这也增加了支付公司对商户审核的难度。

  不仅如此,近年来监管对于跨境赌博一直处于高压严打态势。9月,在北京举行的第九届中国支付清算论坛上,公安部国际合作局局长廖进荣表示,每年自中国境内流出涉赌资金超出一万亿,并表示人民银行跟公安部建立了涉赌线索核查机制,并对涉赌支付机构开出了1.15亿史上最大的罚单。

  日前最高人民法院、最高人民检察院和公安部对《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》指出,在关于关联犯罪认定方面,为网络赌博犯罪提供支付结算等帮助,构成赌博犯罪共犯,同时构成非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪等罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

  在2018年及2019年陆续有针对百联优力为违规平台的投诉和报道。

  2019年10月,有报道称百联优力“遭央行突击检查”,当时该公司客服回应称:“央行行动也属于正常的检查,但具体情况不方便告知。已暂停开展新的支付业务,对于以往合作的商户,不合规的则会停止合作。”

  在检查之前,央行支付结算司曾下发《关于开展加强支付结算管理督查工作的通知》,其中指出,支付结算司将在全国范围内开展加强支付结算督查工作,本次检查工作囊括银行与支付机构。主要包括取消银行开户许可证,防范电信网络新型犯罪,以断直连和备付金集中存管的3大类检查内容。

  公开资料显示,百联优力成立于2002年,注册资本为1亿元,2013年1月获得全国范围内的互联网支付业务许可证,并于2018年1月获批续展至2023年。该公司目前通过“百利宝”开展支付业务,主要包括网关支付、快捷支付和代收付。

  在未获得支付牌照之前,百联优力是一家投资公司,最知名的投资是中国第一家互联网版权图片交易平台“Photocome”,它是视觉中国(000681,股吧)的前身。目前百联优力的法定代表人姜海林为视觉中国第六大股东。

  此前,百联优力还曾布局P2P和贷款业务,全资控股西藏钱包创业投资有限公司(下称钱包创投),钱包创投又控股了钱包生活(平潭)科技有限公司(下称钱包生活)。奥马电器(002668,股吧)实控人赵国栋在钱包创投担任执行董事,并在百联优力入股前担任股东。

  不过业务发展的也不顺利,钱包生活因涉及砍头息、高利息、暴力催收等问题被投诉。奥马电器2019年半年度报告显示,钱包生活账面余额为1.46亿元,计提坏账准备为4655.81万元,计提比例为31.94%,对于计提坏账原因,奥马电器表示, 钱包生活亏损严重,收回存在风险。

  2019年5月,百联优力不再持有钱包创投股份;之后,钱包生活与旗下钱包生活(平潭)科技有限公司成为失信被执行人;2019年末有消息称,其大量辞退员工而且不予补偿,同时旗下小贷业务全部暂停。

  作者:王梓旭

  (责任编辑:汪青 )